Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir führen jede Identitätsprüfung nach den Vorgaben unserer Lizenz (Curaçao, Lizenznummer 8048/JAZ2023-065) durch. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir benötigen, wann wir sie anfordern und wie Ihre Daten bei Magnetricslots Casino geschützt werden.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung bekämpfen wir aktiv. Als lizenzierter Anbieter unter der Aufsicht der Curaçao-Glücksspielbehörde unterliegen wir strengen Anti-Geldwäscheregelungen (AML) und den internationalen FATF-Standards. Wir melden verdächtige Transaktionen an die zuständige Finanzmeldestelle und halten alle Aufzeichnungs- und Meldepflichten ein.

Unser Compliance-Team, geführt durch den Money Laundering Reporting Officer (MLRO), prüft jede verdächtige Aktivität. Geldwäsche, Betrug und die Nutzung Dritter zur Kontoführung dulden wir nicht. Konten, die gegen diese Richtlinie verstoßen, sperren wir umgehend.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Wir verifizieren Sie in drei Stufen: bei der Registrierung (Name, Geburtsdatum, Adresse), vor der ersten Auszahlung (vollständige Identitätsprüfung) und bei Überschreitung bestimmter Schwellenwerte. Wurden kumulativ 2.000 EUR eingezahlt oder 10.000 EUR umgesetzt, führen wir eine erweiterte Prüfung durch. Die Verifizierung vor der ersten Auszahlung ist verpflichtend.

• Registrierung: Angaben zu Identität und Wohnsitz
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung
• Schwellenwerte: bei 2.000 EUR kumulierten Einzahlungen oder 10.000 EUR Umsatz
• Verdachtsmomente: jederzeit bei ungewöhnlicher Kontoaktivität

So läuft die Verifizierung ab

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit strenger Zugriffskontrolle. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können sie einsehen. Datenübertragung erfolgt ausschließlich über TLS-verschlüsselte Verbindungen, und wir geben Ihre Unterlagen niemals an Dritte ohne gesetzliche Verpflichtung weiter.

• 1. Ausweisdokument beidseitig fotografieren (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, gültig und lesbar)
• 2. Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate)
• 3. Zahlungsmittel verifizieren (Kreditkarte mit verdeckten mittleren Ziffern oder Krypto-Wallet-Adresse)
• 4. Selbstie mit Ausweis, falls zusätzlich angefordert
• 5. Prüfung durch unser Compliance-Team innerhalb von 24 Stunden abgeschlossen

Nachweis der Geldquelle

Ab bestimmten Beträgen fragen wir nach, woher Ihre Einzahlungen stammen. Diese Prüfung (Source of Funds) schreibt unsere Lizenz vor. Sie greift bei Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder wenn Ihr Spielverhalten Ihre erklärten finanziellen Verhältnisse deutlich übersteigt.

Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise aus Vermögensverkäufen, Erbschaften oder Schenkungen. Die Unterlagen behandeln wir vertraulich und ausschließlich zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

Transaktionsprüfung und Limits

Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Auffällige Muster, etwa viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander ohne Spielaktivität, veranlassen eine manuelle Prüfung. Auszahlungen erfolgen auf dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, verteilen wir die Auszahlung anteilig auf diese Methoden.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen ein, pausieren wir die Auszahlungen. Einzahlungen und Spielaktivität bleiben so lange möglich, bis eine gesetzliche Meldepflicht greift. Liegt der Verdacht auf Identitätsbetrug, Mehrfachkonten oder Nutzung durch Dritte vor, sperren wir das Konto sofort und setzen die Auszahlung aus.

Stimmen Ihre Angaben mit den Dokumenten nicht überein, klären wir das zuerst mit Ihnen. Korrigieren Sie die Daten innerhalb der Frist, laufen Auszahlungen normal weiter. Bestätigt sich ein Verstoß, schließen wir das Konto endgültig, erstatten den überprüften Kontostand auf eine verifizierte Methode und melden den Vorgang an die Behörde.

Wie lange wir Daten speichern

Verifizierungsdokumente bewahren wir mindestens 5 Jahre nach Kontoauflösung auf, sofern die gesetzlichen Aufbewahrungsfristen unserer Lizenz nichts anderes verlangen. Grund ist die Pflicht, Transaktionen und Identitätsnachweise auf Anfrage der Curaçao-Finanzaufsicht oder der Finanzmeldestelle vorlegen zu können.

Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Unterlagen sicher. Sie können jederzeit eine Bestätigung der Löschung anfordern, und Einträge in Auskunftsregister unterliegen den Vorgaben der Datenschutz-Grundverordnung.

Häufige Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung. Bei Registrierung prüfen wir nur Ihre Stammdaten und bestätigen Ihre E-Mail-Adresse.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

In der Regel 24 Stunden ab vollständiger Einreichung. Unleserliche oder unvollständige Dokumente verlängern die Bearbeitung, wir benachrichtigen Sie in dem Fall per E-Mail.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Strom-, Gas- oder Wasserrechnungen sowie Kontoauszüge, sofern sie nicht älter als 3 Monate sind und Ihre vollständige Adresse zeigen. Handyrechnungen akzeptieren wir nicht.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Nach der Same-Methode-Regel zahlen wir auf dasselbe Zahlungsmittel aus, von dem die Einzahlung stammt. Ausnahmen genehmigt nur der Zahlungsdienstleister selbst.

Warum fragen Sie nach meiner Geldquelle?

Ab Einzahlungen von mehr als 10.000 EUR innerhalb von 30 Tagen oder bei auffälligem Spielverhalten schreibt unsere Lizenz einen Source-of-Funds-Nachweis vor. Dieser dient ausschließlich der Geldwäscheprävention.